Détection de la présence de nominés individuels
Vous devez comprendre le point de vue d’un responsable de la conformité bancaire lorsque vous envisagez d’utiliser les services de nominé.
Quand l'expérience professionnelle parle
Fait courant : une personne travaillant pour un fournisseur de services fiduciaires, un expert-comptable agréé ou un
cabinet d'avocats est susceptible d'exercer des fonctions de nominé.
Identifier les expériences professionnelles est une nécessité dans un processus de conformité, rechercher un nom sur
Google et trouver un compte LinkedIn, la trace des présences et des discours lors de conférences, l'appartenance à des
organisations professionnelles, etc. est un processus rapide et facile.
Lorsque la personne ne fait pas partie d'une profession connue pour fournir des services de nominés, la pertinence de
ses expériences est essentielle.
En l'absence de connaissances et de compétences liées aux activités de l'entreprise, une personne agissant en qualité
d'administrateur et / ou d'actionnaire d'une entreprise est très suspicieuse, tout comme une personne actuellement
employée et occupant un poste d'administrateur / actionnaire dans une entreprise en concurrence directe avec son
employeur.
Quand la résidence parle
L'actionnaire individuel d'une entreprise très prospère vit dans un petit appartement en banlieue? Le niveau de vie doit
être conforme au poste occupé, ce qui révèle souvent des problèmes car la plupart des personnes qui demandent des
services de nominé ne prêtent pas attention à ce type de détails.
Les employés d'un fournisseur de services de nominés ne peuvent pas, pour la plupart d'entre eux, se permettre des
loyers élevés et cela étant entendu que la plupart de la population mondiale consacre 40 % ou plus de ses revenus au
logement est un bon indicateur.
La recherche de loyers sur des emplacements similaires, la recherche de propriété permet de découvrir leur niveau de
vie.
Absence d'information
Avec un bon OSINT ( Open-source intelligence ), la conformité trouvera des informations, surtout si la recherche est menée
de manière intensive sur certains pays.
L'absence d'information après une recherche de 2 heures sera flagrante car nous vivons dans une nouvelle ère de
transparence, tout le monde laisse des traces sauf quelques individus inactifs.
Le manque d’activité est un indicateur que l'individu est un membre de la famille ou un ami du véritable bénéficiaire
effectif, directeur fictif de l'entreprise.
Connaissances commerciales générales et spécifiques
Le processus de conformité, souvent assimiler à un processus de réponses oui / non par ses détracteurs, devrait
intégrer, en plus des recherches documentaires, un entretien avec le client, lors de la discussion, il sera essentiel
d'aborder des sujets commerciaux spécifiques.
Les responsables des relations avec les institutions financières ont été formés pour obtenir les réponses, tout comme
les prestataires de services aux entreprises, les services fiduciers.
Demandes concernant l'environnement du marché, l'acquisition et la gestion des clients, les spécificités des produits et
services.
Surtout, l'entretien doit être préparé à l'avance pour obtenir avant la réunion un niveau suffisant de compréhension de
la situation, permettant ainsi la détection de fausses déclarations.
Pouvoirs de signature de la banque et procuration
Pour une institution financière : un administrateur sans pouvoirs de signature sur le compte bancaire est l’alerte rouge
la plus flagrante de la présence d’un nominé; avec la technologie, l'emplacement du signataire du compte est également
transparent et révélera un service de nominé.
Certains fournisseurs de services de nominés acceptent de fournir une procuration au propriétaire véritable, cette
approche est dépassée et dangereuse car elle expose le directeur à des responsabilités. De plus, une procuration ou POA
entraînera de graves problèmes si l'entreprise souhaite obtenir un certificat de résidence fiscale.
